Расходы, связанные с инвестированием в паевой инвестиционный фонд:

• Расходы, связанные с выдачей и погашением паев

      К расходам, которые инвестор несет при покупке и продаже паев, относятся надбавки и скидки. Это комиссии за вход и выход из фонда.

       Надбавка - это комиссия, которая увеличивает стоимость пая при его выдаче. Величина надбавки определяется как определенный процент от стоимости пая. Например, если надбавка к стоимости пая составляет 1%, то при инвестировании 100 000 рублей вы приобретете паев только на 99 000 рублей. Максимальный размер надбавки не может составлять более 1,5% от расчетной стоимости пая.

       Правилами фондов под управлением УК "Райффайзен Капитал" взимание надбавки не предусмотрено.

       Скидка - это комиссия, которая уменьшает стоимость пая при его погашении. Величина скидки определяется как определенный процент от стоимости пая. Например, при погашении 10 паев по расчетной стоимости 1 000 рублей и скидке в 1% инвестор получит только 9 900 рублей (без учета налога). Максимальный размер скидки не может составлять более 3% от расчетной стоимости пая.

      Правилами фондов под управлением УК "Райффайзен Капитал" предусмотрено взимание скидки в размере 2% от расчетной стоимости пая в том случае, если срок владения паями не превышает 730 дней  (2 года). В случае владения паями более 730 дней (2-х лет), но менее  1095 дней (3-х лет), скидка при их погашении составляет 1%. При сроке владения паями более 1095 дней (3-х лет) скидка не взимается.

      При погашении паев кроме скидки ( и налогов) никакие другие комиссии не взимаются. В том случае, если паи приобретались несколько раз, то скидка будет рассчитываться отдельно для каждой "порции" паев, при этом в первую очередь будут погашаться паи с более ранней датой выдачи. При операции обмена скидки и надбавки не взимаются, но срок инвестирования обнуляется, и скидка при последующем погашении будет рассчитываться исходя из срока владения паями последнего фонда.

• Расходы, связанные с управлением фондом     

      К данной категории издержек относятся: вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария, регистратора, аудитора и оценщика, а также прочие расходы на управление фондом (оплата услуг юридических фирм, банковские комиссии, раскрытие информации в соответствии с требованиями ФСФР и др.).

     Данные комиссии взимаются от среднегодовой стоимости чистых активов и резервируются ежедневно (для открытых фондов). Таким образом в расчетной стоимости пая, публикуемой в открытых источниках, данные комиссии уже учтены. Т.е. расчетную стоимость пая и доходность инвестиций при погашении паев они уменьшать не будут. 

    Другие расходы пайщика 

Другие возможные расходы пайщика могут быть связаны с открытием банковского счета, перечислением денежных средств с личного счета на счет фондов, снятием наличных денежных средств, полученных от погашения паев, с банковского счета.